المحافظ الاستثمارية

يؤدي الاستثمار دوراً هاماً في النشاط الاقتصادي خاصة مع التحولات الجارية ، ونحن في "أدام" نقدم لمستثمرينا أحد أهم الوسائل و الأدوات وهي تكوين وإدارة المحافظ  الاستثمارية والتي تهدف إلى تعظيم الثروة عبر زيادة المنفعة وفقاً لرؤية المستثمر وتوفير سيولة إضافية وتقليص حجم الأخطار التي قد تواجه المستثمر بحيث يقوم مدراء المحافظ بتحديد التوزيع المناسب لمكونات المحفظة بغية التوصل إلى التشكيلة المثلى ، وتتنوع طبيعة إدارة المحافظ إلى ثلاثة أنواع :

عقد حفظ أوراق مالية:

تتولى الشركة حفظ الأوراق المالية الخاصة بالعميل وأية مستندات خاصة بها وفقاً للأصول المرعية في حدود ما تسمح به القوانين واللوائح المعمول بها في هذا المجال وطبقاً لأحكام الشريعة الإسلامية والمعايير المتفق عليها للاستثمار.

كما تقوم الشركة بإخطار العميل بموعد انعقاد الجمعية العمومية للشركات التي يملك العميل أسهماً فيها ، واتخاذ ما يلزم لتحصيل الأرباح السنوية عن هذه الأسهم نيابة عن العميل وإيداعها في الحساب الذي يقرره العميل ، كما تقوم الشركة بموافاة العميل بكشف أو تقرير شامل لجميع المعاملات التي تمت على المحفظة متضمنا ً مركزه المالي بصورة شهرية.

عقد إدارة حسب تعليمات العميل:

يفوض العميل الشركة في البيع والشراء والاحتفاظ بالاستثمارات وفي سحب الأموال وإيداعها وتحويلها والتعامل المباشر في حساب المحفظة وذلك وفقا ً لتعليمات وإرشادات العميل الكتابية ، في حدود ما تسمح بهد القوانين واللوائح المعمول بها في هذا المجال وطبقاً لأحكام الشريعة الإسلامية والمعايير المتفق عليها للاستثمار ، بالإضافة إلى ما جاء في خدمات الحفظ أعلاه.

عقد إدارة مباشرة:

يعهد العميل إلى الشركة باستثمار أموال المحفظة في البيع والشراء والاحتفاظ في الأوراق المالية والاستثمارات وفي سحب الأموال وإيداعها وتحويلها والتعامل المباشر في حساب المحفظة في حدود ما تسمح بهد القوانين واللوائح المعمول بها في هذا المجال وطبقا ً لأحكام الشريعة الإسلامية والمعايير المتفق عليها للاستثمار.

 على أن تتولى الشركة إدارة استثمارات العميل وفقاً للأصول الفنية ابتغاء تحقيق مصلحة العميل وذلك بناء على أولويات العميل الإستراتيجية للاستثمار ، بالإضافة إلى ما جاء في خدمات الحفظ أعلاه.